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Dinero inteligente: Las grandes apuestas de los ultrarricos este año

El año 2023 observó el surgimiento de aproximadamente 70 nuevos inversores ultrarricos cada día, un ritmo que no muestra signos de desaceleración.

En un contexto de incertidumbre económica global y fluctuaciones en los mercados financieros, el año 2024 se perfila como un período crucial para las inversiones de los más acaudalados del planeta. Según el último informe de la consultora inmobiliaria Knight Frank, una colosal cifra de 483.000 millones de dólares (443.500 millones de euros), se espera invertir a nivel mundial por personas cuyo patrimonio supera los 30 millones de dólares (27,6 millones de euros). Este estudio revela no solo en qué están invirtiendo las personas más ricas, sino también cómo las dinámicas globales están moldeando sus decisiones de inversión.

Aumento de la población ultrarrica

Dinero Inteligente. Las inversiones de los más ricos
El año pasado surgieron 70 nuevos ultrarricos cada día. Fotografía © Juice Flair

El año 2023 observó el surgimiento de aproximadamente 70 nuevos inversores ultrarricos cada día, un ritmo que no muestra signos de desaceleración. La población de personas con un patrimonio neto ultra alto (UHNWI) creció un 4,2% alcanzando los 626.619 individuos, impulsado por un sólido rendimiento de la economía estadounidense y un mercado de acciones en alza basado en la expectativa de una bajada en los tipos de interés. Se espera que este número aumente un 28% en los próximos cinco años, con un crecimiento notable en América del Norte y Oriente Medio, mientras que América Latina experimentó un cierto declive.

El informe cita que el crecimiento fue liderado por América del Norte, donde el número de ultrarricos aumentó un 7,2% en un año, seguido por Oriente Medio (6,2%). Europa se quedó atrás en términos de nueva generación de riqueza (el número de superricos aumentó un 1,8%), pero el continente europeo sigue siendo el hogar del 1% de las personas más ricas del mundo. Sólo América Latina vio caer su número de personas ricas, un 3,6%.

¿Cuánto dinero necesitas para unirte al club del 1%?

La respuesta a esta pregunta depende de cada país, pero si observamos el siguiente gráfico el lector podrá comprobar que incorporarse a este 1% del club de los más ricos es mucho más sencillo de lo que imagina. En todos los mercados analizados en el informe de Kintght Frank el umbral del 1% comienza muy por debajo de los 30 millones de dólares necesarios para convertirse en UHNWI.

Viendo el gráfico podemos observar que los centros europeos encabezan la lista, liderados por Mónaco, donde 12,9 millones de dólares es el umbral para unirse al club del 1%. Le siguen Luxemburgo con 10,8 millones de dólares y Suiza con 8,5 millones de dólares. Quizá resulta algo sorprendente que Estados Unidos, con 5,8 millones de dólares ocupe el quinto lugar, sobre todo teniendo en cuenta su dominio en términos de creación general de riqueza. En toda la región de Asia y el Pacífico, Singapur lidera el grupo con 5,2 millones de dólares necesarios para entrar en ese exclusivo club del 1%.

En el particular caso de los países occidentales debemos tener en cuenta que luchan contra los déficits gubernamentales y la necesidad de aumentar los ingresos fiscales, por lo que es de esperar que las políticas se centren más dónde se ubica la riqueza, cómo se distribuye entre las economías y cómo los gobiernos pueden gravarla y al mismo tiempo alentar su crecimiento: Sin duda no es una combinación fácil de resolver en occidente.


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Sectores de inversión preferidos

El informe de Knight Frank detalla un panorama de inversión diversificado en 2024, con un énfasis particular en sectores estratégicos como la tecnología, la energía y la defensa. Estas áreas están ganando tracción debido a la escalada de tensiones geopolíticas, especialmente entre Estados Unidos y China. Además, se prevé que el sector inmobiliario experimente un renacimiento, especialmente el residencial, que parece ser menos vulnerable a las fluctuaciones que el comercial, a pesar de las altas tasas de interés que afectaron al mercado el año pasado.

Dinámicas del mercado inmobiliario

Más de una quinta parte de los UHNWI globales tienen planes de adquirir propiedades residenciales en 2024, con un enfoque en las propiedades de primera calidad o casas de lujo, las cuales a pesar de las adversidades continuaron apreciándose un 3,1% a nivel global. Los inversores de Oriente Medio y Asia muestran un interés particular por el sector inmobiliario comercial, a pesar de que este segmento tuvo un rendimiento desfavorable en 2023, con volúmenes de inversión reduciéndose casi a la mitad.

Declive de los bienes de lujo coleccionables

A pesar de registros de ventas individuales récord en 2023, el informe indica una caída en la valoración de activos coleccionables como whisky raro (que cayó un 9,%), coches clásicos (que cayeron un 6%), bolsos de lujo (que cayeron un 4%) y muebles (que cayeron un 2%). Sin embargo, el arte, la joyería y los relojes continúan en alza, aunque no están exentos de enfrentarse a volatilidades significativas en un futuro cercano.

Perspectivas futuras

Mirando hacia el futuro, se espera que el número de UHNWI crezca sustancialmente, especialmente impulsado por el crecimiento en Asia, principalmente en India y China continental. Además, se observa un incremento en la proporción de mujeres entre los UHNWI, lo que podría continuar aumentando, destacando un cambio significativo en la demografía de la riqueza global. De hecho esa proporción aumentó en un 11% a nivel global y se espera que siga creciendo de un modo relevante ya que entre la generación Z con un patrimonio neto de más de 1 millón de dólares (920.000 euros), encontramos que el un 81% de las mujeres tiene grandes expectativas de crecimiento en los próximos años.

Conclusión

El 2024 se posiciona como un año de transición y oportunidad para los inversores ultrarricos. Con la economía global en un punto de inflexión, las estrategias de inversión de este segmento no solo reflejan sus perspectivas financieras personales, sino que también pueden indicar tendencias económicas más amplias. Así, mientras los ricos continúan enriqueciéndose, sus decisiones podrían ofrecer insights valiosos sobre la dirección de los mercados y economías globales en un mundo post-pandémico.

Descargo de responsabilidad: esta información no constituye asesoramiento financiero; siempre haga su propia investigación para asegurarse de que sea adecuada para sus circunstancias específicas. Recuerde también que somos un sitio web periodístico y nuestro objetivo es proporcionar las mejores guías, sugerencias y consejos de expertos. Si confía en la información de esta página, lo hace bajo su propio riesgo y responsabilidad.


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Juan Carlos Navarro

Fundador de la consultora de marketing MarketinLife lleva 14 años proporcionando servicios de consultoría tanto a nivel nacional como internacional. Interesado siempre en el intercambio de bienes y servicios de alto valor añadido, acumula más de 20 años de experiencia en el sector de Nuevas Tecnologías trabajando con grandes empresas y marcas ayudando en sus procesos de transformación digital.
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